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对基金年报应该了解财务报表分析的技巧，年度财务分析的质量和分析技巧密切相关。在财务分析中，存在着以下三个技巧： 　　1、具体问题具体分析的原则 　　在财务比例分析中最忌生搬硬套。如，…

投资顾问（公司），是从金融机构中派生出来的机构，现在已成为金融市场上的独立行业，随着这个行业的发展和成熟，投资者已越来越乐意透过投资顾问的服务来进行各种投资。 投资顾问往往由有经验…

基金经理人和保管人均负有受理基金受益凭证的发行、募集、交易、赎回和分红派息等日常行政工作的责任，但在社会分工日趋专业化的今天，此项工作一般都委托承销公司来办理。 在美国，大多数基金…

信托人是受益人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理人。根据海外的证券投资信托法规，为了保障广大投资者的利益，防止信托财产被挪为私用，任何单位信托基金都必须委任基金保管公司，基…

基金经理人（基金管理公司），是适应投资基金的操作而产生的基金经营机构；根据组建基金的信托契约，基金管理公司是新基金的设计者，是基金的委托公司，对基金的信托资产有直接的信托责任，其…

无论是公司型基金，还是契约型基金；无论是开放型基金，还是封闭型基金，均指契约型基金，他们的组织机构基本上都涉及到5个方面的当事人：基金受益人--投资者；基金经理人--基金管理公司；基金…

　　转瞬之间，2000年上半年已经过去，沪深股票市场在这一年来都创出了历史新高，尤其是上海股市对综指2000点的突破，对市场的鼓舞很大。但与此相对应的是，证券投资基金在今年的整体表现却不…

　　共同基金(Mutual Fund)是由投资管理机构吸收投资大资金,代为投资管理,而由投资大众共享利润、分担损失的一种投资工具。 共同基金集合散户小额资金之后，形成一庞大资金，因而有能力聘请专…

投资人自己买卖股票，是自己下决策，自己负盈亏，比较有成就感，但也比较容易有失落感；至于投资共同基金，把钱交给别人处理，烦恼是比较少了，但成就感和刺激感也很少了。 　　投资人自己买股…

（一） 散户：散户做股票容易追高杀低，没有时间操盘，钱太少，不如交给基金来操作。 （二） 退休老人：退休老人年近垂暮，体力、精神已大不如前，而且无固定薪资收入，股票风险太大，稍有不慎…

（一） 可以免除自己投资时追高杀低的烦脑。 （二） 可以透过基金投资达到分散投资、投资组合的功能。 （三） 相信专家；基金大多聘请专才，设有专责研究机构，有决策管理部门来操盘，对自己缺…

　　自从工业革命以后，200年来的时间，全世界经济都是长期往上成长者居多，而台湾从民国50年至87年之间共37年的经济成长，创造了所谓的台湾经济奇迹，尤为世界各国所称颂。 　　以台湾股市而…

基金分为二种： （一） 封闭型基金：即不可购回，但可上市者。在上市前，可透过投信或指定代理机构（如银行或综合券商）购买；若上市后，则透过股票市场买卖。 （二） 开放型基金：即可购回，…

　　相信我们当中的许多人都坐过轮船，在波涛汹涌的大海上，体积小的轮船很容易就遭受灭顶之灾,而体积庞大的轮船却能安然无恙。而在小河流上，大轮船可能寸步难移，而此时“轻舟已过万重山”了。…

公司型基金又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。投资者购买了该家公司的股票，就成为该公司的股东，凭股票领取股息股息或红利、分享…

《基金办法》规定，基金的投资组合应当符合下列规定： 1．单个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%； 2．1个基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%； …

根据基金是否可以赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金…

根据投资的目标不同，国外已有的开放式基金大致可分为六类，具体如下表。 1.收入型基金 　　目标在于获取最大的当期收入，投资于各种可以带来收入的有价证券。通常又可分为两类，即固定收入型…

证券投资基金（以下简称基金）是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融…

基金与股票、债券一样都是金融投资工具，但又与股票、债券存在着差异。 1. 他们所反映的关系不同。股票反映的是产权关系，债券反映的是债权债务关系，而契约型基金反映的则是信托关系。 2. 他…