什么是财务策划金字塔

什么是财务筹划金字塔
财务筹划包括了多个范围,包括风险管理,财富管理,财富保管及分配.只需从金字塔的根基问末尾,每一步打得牢建得稳,财务筹划金字塔才干建得高,我们才干达致各项财务目的.
理财三部曲
第一步:风险管理
完善保证,创富之基
生老病死是人生必经阶段,风险管理的目的就是为应付突如其来的不幸〔如:不测,疾病,死亡等〕所带来的任何经济损失或风险作好预告及转移,确保创富里程得以稳健完成.这亦是整个【财务筹划金字塔】中最重要的一环.
第二步:财富管理
投资:
掌握投资,发明财富
人们往往把银行存款当作活动资金以应付不时之需,但临时的存款却会使财富因通账关系而增加,同时亦能够错失了其它短或长线的投资报答.故选择一个适宜的投资工具作分散投资是为财富增值踏出成功的第二步.
教育:
准确预算,充足预告
子女教育基金很能够是人生中另一最庞大的支出.众所周知,由干练园至升读大学,教育费用继续增长.假设能及早作出妥善方案,便能预先准备所需费用,让子女取得最优质的教育,以配合他们的生长,并协助他们发扬所长.
退休:
及早布置,安享晚年
退休写意丰厚是人生的重要部份,要安享晚年,就必需在您还年轻,有足够时间及才干时预告好足够的退休储藏,为自己铺下平稳及温馨的退休生活.
第三步:财富保管及分配
恰当分配,安心无忧
财富保管及分配意指遗产管理.经过财务筹划,确保资产於我们身故后失掉适当的管理或转移到适当的亲.
经过【三角财务筹划】去到达各项人生目的:
风险转移 置业方案
保证支出 结婚预告
发明支出 退休预告
累积财富 子女教育基金