罕见财务筹划的了解的错误
以下是一些罕见的对理财方案的错误：
l 不量化理财目的
l 在未明白财务决议的效果前，冒然决议
l 误把财务筹划当作投资方案
l 遗忘了活期检讨进度
l 误以为财务筹划只为有钱的人效劳
l 误以为财务筹划同等退休方案
l 等到有钱危机瞬间才停止财务筹划
l 对投资有不合理的报答希冀
l 以为聘用财务筹划顾问表示自己失掉管理财富的才干
l 误以为财务筹划是税务筹划
怎样好好应用财务筹划
你在客户财务筹划中发扬重要作用，作为信诚的理财顾问，财务筹划时代一个迷信化的进程，在这进程中，人的喜乐、心情、说话的技巧、双方的信任将直接影响筹划的效果。
以下的方法，将有助你完成有效的理财方案
（1） 协助客户量化心中所想的目的和希冀
量化目的，既可协助你评价未来的效果，同时，又可以协助双方进一步了解对目的的希冀，例：有「好」、「满意」的报答是什么意思？是「一年有3%」还是「一年有10%呢？」。尽量量化时间，报答率，投入及效果的希冀，将有协助你和客户权衡成效。
（2） 明白每项财务决策的结果
每一项理财决议将影响你如今或未来财务状况及税务责任，例如：某一项的投资将为你的客户带来不利的税务结果，孩子的教育基金，也能够影响客户的退休方案，从全体大局着想，把主人的需求分先后轻重的层次，才干为客户完成财务筹划的任务。
（3） 尽快末尾财务筹划
不要延误，主人并不需求是一个财政富余的人，方可停止财务筹划，他的保证，各种储蓄方法，对他的未来亦有很大协助。
（4）财务筹划不是一夜可成
财务筹划是个终生不时的进程，市场变化，利率变化，并非团体或许是可以预测的，只要活期检讨不时调理，才可满足主人的需求。
答问
1、谁可以用“财务筹划师”这头衔？
国度未来以“财务筹划师”这头衔未有发牌的监管，故此不少保险公司，银行已有延聘
这项任务，在国外，包括香港、新加坡、马来西亚、澳洲，“财务筹划师”是一个专利注册的商标，外地一家取美国“财务筹划师”（CFP）商标代理的机构担任考牌、发牌的中选，这职能并普遍遭到银行及保险业及客户的接受。
2、为何客户要财务筹划？
在中国，大局部人的支出在处于一个开展中的水平，但亦有局部企业行政人员，高薪阶级，及财富丰厚的集体户，或团体企业高层，享有较优的待遇。
国度的社会保证政策在改动，国民的支出在提升，社会经济在高速开展，所以国民的基本需求，在这复杂的变化中，国民就会提升团体理财的需求，为理财业务发明了条件。
3、 财顾问要收费吗？
国际上，理财顾问会向客户或代理投资机构保险公司收取费用。这些效劳费用，都会适当的披露，并事先兆得客户赞同。
信诚的理财顾问，以为客户剖析理财需求，提供储蓄、投资、保证性的保险及投资效劳，并从保险公司方面收取薪金及奖金，作为效劳待遇，故此客户须付费。
4、 理财顾问效劳的进程怎样处置呢？
普通而言，你将会从银行、冤家，目前客户或普通社交场所，看法一些潜在目的对象，你需求与他们作一次至二次面谈。
a) 第一次面谈 — 看法客户，解释理财顾问角色功用，客户的得益及责 任
— 征求主人赞同，探求理财需求
— 提问主人完成资料搜集
— 总结资料搜集进程，约下一次见面
b) 第二次面谈 — 重复主人需求，探求遗漏
— 剖析客户目前财政状况，财务需求
— 提供方案
— 回答客户疑问，征求赞同实施
c) 售后效劳 — 完成理财布置后，约见客户报告实施结果，各项须知
— 征求客户引见客户
— 相约下次检讨日期
d) 活期检讨 — 检讨实施效果
— 开掘新需求及变化
— 调理理财方案