理财故事启示录

    基金公司的理财中心，每天都发生着各式各样的理财故事，虽然每个基金投资者的故事各不相同，但其中却蕴含着相通的理财道理。“他山之石，可以攻玉”，让我们一起走进华夏基金理财中心，从这些理财故事中寻找启示。
    “长期持有”的故事
    客户于总是个企业高管，2007年初他来到华夏基金理财中心咨询。理财顾问在了解于总的资产结构和风险承受能力之后，为其量身设计了高风险高收益特征基金组合配置方案。2007年收益颇丰。但2008年初，市场走熊的趋势已经十分明显，理财顾问建议于总对基金组合进行动态调整。一开始，于总认为买基金就应该“长期持有”，不应该变来变去。但随着市场进一步下跌，于总终于接受了理财顾问的建议调整了基金组合，成功规避了部分系统风险。
    如何理解基金“长期持有”，华夏基金理财顾问给出了这样的解答：“基金作为一种长期投资工具，其产品形式决定了‘长期持有’的基础原则；但‘长期持有’并不代表买完基金产品后就可以一劳永逸。投资者的风险收益特征有可能随着时间流逝而改变，基金产品的业绩表现也可能随着基金管理人变动、证券市场变动等因素而变化。因此，基金组合的动态调整要控制好节奏，每半年到一年之间根据实际需要对基金组合进行一次动态调整，是较为科学的频率。”