测试财务筹划师的十条效果
(1) 你有什么阅历?
央求财务筹划师简明描画他有关团体财务筹划的任务阅历，与联络公司数目和类型。
(2) 你有的是什么资历?
“财务筹划师”这术语己被很多财政专业人员普遍运用。讯问财务筹划师的学术资历有助证明他具有编制理财方案的才干；例如C F P，R F P及Chfc等认可资历。财务筹划师亦需具有理财方案编制的相关阅历：例如保险，税务方案，投资，遗产方案或退休方案等项目。财务筹划师的学术资历亦可向其专业组织查询。
(3) 你给予我怎样样的效劳?
财务筹划师所能提供的效劳取决于许多要素，包括其专门知识，金融相关牌照及买卖容许证等。例如财务筹划师不能在没有适宜的容许证状况底下买卖保险或证券产品。但他能向其客户提供意见买卖投资产品，并委托持牌人士停止有关买卖。
(4) 你对理财方案编制的取向是什么?
讯问财务筹划师他喜欢的客户类型和客户财政形状。有一些筹划师会经过单一的理财方案来协谐和达成客户的财政目的。另一些则在特定范围上提供意见。
?以此确保筹划师在投资上的观念关于你来说不是太慎重或许过火急进。
(5) 你是独一为我效劳的人吗?
财务筹划师可以独自或联同其它专业人员如股票买卖员，保险代理人或许税务专家，一同处置客户的理财方案。你可以要求会晤每一个将会处置你的理财方案的专业人员，或你可以要求一份列出各专业人员的清单并反省他们的背景。
(6) 我将如何为你的效劳付费?
作为财务方案编制协议的一局部，财务筹划师应该写下他的收费形式，例如月薪，时薪，委任费，顾问费，买卖佣金，产品引荐，买卖佣金或表现佣金等。
(7) 你的买卖收费是多少?
收费通常取决于客户的共同要求，财务筹划师应该能评价某一任务的本钱和客户需付出的费用。本钱将包括筹划师的时薪，固定收费或按买卖金额的百分比收费。
(8) 除了我以外，有没有其它人能从你的引荐获益吗?
一些财务建议能够令客户以外的人失掉利益。财务筹划师须向客户泄漏有关的利益抵触；如与金融产品提供者的关系，或投资项目(如房地产)代理人的关系等。
(9) 你曾因任何不合法或许不品德的举动而被你的专业组织地下奖励吗?
财务筹划师须向客户老实地泄漏有关曾被相关专业组织纪律奖励的资料。
(10) 我能有文件上的协议吗?
客户需要求财务筹划师为你提供一个详细讲述将被提供的效劳的文件协议，并妥善存档以作未来参考之用。